Tarihin En Büyük 10 Ponzi Şeması

2024 Yazar: Ethan Spencer | [email protected]. Son düzenleme: 2023-12-17 09:04

Birçok kişi için "Ponzi Scheme" terimi Bernie Madoff ile eş anlamlıdır. Ama hileli yatırımların hararetli uygulaması neredeyse bir yüzyılı civarındadır. Ponzi şemaları, Hollywood yıldızlarından milyarderlere, sabit gelirlerde yaşayan yaşlılardan herkesi etkiledi. Belli belirleyicileri taşıyan pek çok aldatmacadan farklı olarak, yani satış taktikleri, onu idare eden insanların sivri özgeçmişleri, genel olarak doğru olmayan bir şey hissi, vs. - Ponzi şemaları tipik olarak çok iyi bilen bazı çok parlak işadamları tarafından yönetiliyor. şemalarının sürdürülebilirliğinin eksikliği. Bu 10 Ponzi şeması sadece en büyük değil, tüm zamanların en şaşırtıcılarından bazıları:

Charles Ponzi

Charles Ponzi, aldatmacanın isminin verildiği adam. 1920'lerde Ponzi cesurca söylemedi, ancak yatırımcılarını 45 kısa gün içinde paralarının% 50'sini geri getireceğini gördü. 90 gün boyunca dayanabilseler, orijinal yatırımlarını iki katına çıkarırlardı. Ve bu devrimci yatırım neydi? Ponzi'nin asla elde etmek için uğraşmadığı uluslararası posta kuponları. Ponzi, altı ay içinde milyoner oldu 15 milyon dolar. Bir yıl sonra yakalandığında, zayıf yatırımcıları sadece 5 milyon dolar geri aldı. Ponzi 86 davada posta dolandırıcılığıyla suçlandı ve beş yıl hapis cezasına çarptırıldı. Hapishanede iken, Massachusetts'te ikinci kez kovuşturuldu. Ponzi, bunun, davalarını Yargıtay'a gönderdiği çift tehlikeyle karşı karşıya olduğunu ileri sürdü. SCOTUS onu devlet hapishanesinde yedi ila dokuz yıl hapse mahkum etti. Şaşırtıcı olmayan bir şekilde, Ponzi hapisten çıktığında, başka bir aldatmacayı ustalıkla suya indirdi. Yine hapse gönderildi. Brezilya'da bir tercüman olarak çalıştığı bıkmadan öldü.

Lou Pearlman

Lou Pearlman, 1990'ların en büyük ve başarılı müzik üreticilerinden biriydi. Bir araya getirilmesi ve The Backstreet Boys, 'NSYNC ve LFO ile birlikte çalıştığı biliniyordu. Ama dünyaya 1990'ların en popüler erkek gruplarını vermek Pearlman'ın hepsi değildi. Ayrıca Amerika'nın tarihinde en uzun süren Ponzi şemalarından birini tasarladı ve koştu. Pearlman, 20 yıldan uzun bir süredir yatırımcılarını paralarını sadece kağıt üzerinde mevcut olan iki şirkete batırmaya ikna etti. Banka kredileri almak için sahte mali tablolar yarattı. Sonuçta, milyonlarca insanı müzik yapımcısı olarak yapan Pealman, daha fazla çaldı. 300 milyon dolar yatırımcılarından. Pearlman 2008 yılında iflas davası sırasında kara para aklama, komplo kurma ve yanlış beyanda bulunmaktan suçlu bulunmuş ve 25 yıl hapis cezasına çarptırılmıştır.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly, bu listedeki yerini neredeyse 8,000 kişinin emekli veya yaşlı insanı dolandırıcılığıyla cezalandırdı. 500 milyon dolar. Ne şeftali, değil mi? Çoğu Ponzi şeması kurbanlarına dönmek için çok az şey kalmaz ya da hiçbir şey kalmaz. Ancak Kelly'nin durumunda milyonlarca dolarlık gayrimenkul ve diğer varlıkları vardı. Dolandırıcılığı, esas olarak zaman paylaşımı yatırımlarının satışını yapmak için yüksek komisyonlar ödeyen evrensel kiralamalar oluşturmayı içeriyordu. Yatırım yapanlar her yıl bir haftaya kadar otel odalarında kalabilir ya da bu haftayı Kelly'nin sahip olduğu ve yıllık% 11 getiri sağlayan başka bir şirkete devredebilir. Bu aldatmacadaki her yatırımcı ikinci seçeneği seçti. Kelly, 2006'dan 2012'ye kadar altı yıl boyunca federal gözaltındaydı ve 10 milyon dolarlık bir bağla ev hapsinde serbest bırakıldı ve böylece kolon kanseri için tedavi görebilecekti. Kelly 2013'te öldü.

Gerald Payne

Gerald Payne, Büyük Bakanlıklar Enternasyonalinin Pasörü oldu. O Tanrı'nın bir erkeğiydi, fakat Cennetteki Babamıza ibadet etmek yerine Payne, yüce Dolar'ın sunağında tapıyordu. Papaz, takipçilerine paralarını kendisiyle ve kilisesiyle yatırırsa yatırımlarını ikiye katlayabileceklerini anlatmak için kutsal kitap kullandı. Yatırım yapmak için 18.000 kişi elde etmeyi başardı 20 milyon dolar. IRS'in 10.000 $ 'lık raporlama limiti altında yazılan çekleri nakde çevirerek yıllarca bu aldatmacadan kurtuldu. Sonunda vergi adamı yakalandı. Payne, paranın bir yatırım olmadığını, aksine ilk değişiklik hakları altında bir kilise olarak korunan bir armağan olduğunu iddia etmeye çalıştı. Payne 27 yıl hapis cezasına çarptırıldı ve eşi 13 yıl hapis cezasına çarptırıldı.

Scott Rothstein

Scott Rothstein, Florida eyaletinin şimdiye kadar gördüğü en büyük Ponzi şemasını düzenlemenin ayrıcalığını elinde tutuyor ve şu anda 50'li yıl hapis cezasına çarptırılıyor. 1,4 milyar dolar. Eski avukat inanılmaz derecede gösterişli yaşam tarzıyla tanınıyordu. Bugattis ve diğer pahalı arabalara, 200'den fazla lüks saatine sahipti ve evinde altın tuvaletler vardı. Rothstein yatırımcılarına, yapılandırılmış yerleşim yerlerinin satın alınmasına üç ay içinde en az% 20 getiri garantisi verdi. 2010 yılının başında, Rothstein beş federal suçtan suçlu bulundu. O reddedildi. Faaliyetleri ile ilgili soruşturma sırasında, karısı Kim mücevher ve diğer varlıklarını saklamaya çalışmış ve sonuç olarak 1,5 yıl hapis cezasına çarptırılmıştır.

Gary Gauthier

Bu "Tanrı" adamlarıyla ne yapıyor? Gary Gauthier, "Bu Tanrı'nın Parası" adlı bir Tampa, Florida radyo programına ev sahipliği yaptı. Bir şey bana söylese de, Tanrı'nın çaldığı gerçeğin üzerine çok nazik davranmaz. 6 milyon dolar Pinellas, Pasco ve Hillsborough ilçelerinde yaşayan 38 yaşlı vatandaşdan.Dinleyicilerine onu arayacaklarını söyleyerek izlerini sürdürebilmişti, bu da onlarla bir toplantı kuracak ve onlara emlak yatırımlarının% 8 ila% 40'ını geri getireceklerine dair söz vermişti. Ponzi programını 2005'ten 2010'a kadar koşturdu. Daha fazla yatırımcının cazibesini sağlamak için mevcut yatırımcıların radyo programına nasıl hızlıca sahip olduklarını konuşmak için radyo programına çağırdılar. Gauthier, hapsetme ve güvenlik sahtekarlığı da dahil olmak üzere bir dizi suçla suçlandı.

Adriaan Nieuwoudt

1984 yılında, Güney Afrikalı bir girişimci olan Adriaan Nieuwoudt, "kubus" adlı büyükannesinin süt bazlı kozmetiklerinde bulunan bir malzemeye dayalı bir güzellik ürünü pazarlamaya karar verdi. O zamandan beri popülerlik kazanmış olan evde dolandırıcılığın türünde süt kültürlerini kendilerinin yetiştirmesini sağlayacak bir kuru bitkiden oluşan yatırımcılarına aktivatör kitleri sattı. Yatırımcılar daha sonra yetiştirilen kültürleri güzellik ürününün bir parçası olarak kullanılmak üzere tekrar şirkete satabilecekti. Bu arada, bu güzellik ürünü yoktu. Nieuwoudt, sattığı kaç tane aktivatör kitine sahip olursa olsun, herhangi bir haftada bir defadan daha fazlasını geri almayacaktı. Sonunda Güney Afrika hükümeti onu yasadışı bir piyango ilan ederek onu susturdu.

Tom Petters

Tom Petters çalmayı başardı 3,65 milyar dolar yatırımcıların, aslında onları satın almayan büyük kutu perakendecilere satmaları için mevcut olmayan elektronik eşyaların finanse edilmesiyle Ponzi planında. Petters, Polaroid ve Fingerhut da dahil olmak üzere birçok tanınmış şirkete sahip başarılı bir işadamıydı. Onun meşru iş çıkarları onun yatırımcılarına güvenilir görünmesini sağladı. 2009'un sonlarında Petters, posta sahtekarlığı, tel dolandırıcılığı ve kara para aklama gibi 20 dolandırıcılık suçlamasıyla suçlandı. Leavenworth, Kansas'ta 50 yıl hapis cezasına çarptırılıyor. Ponzi şeması, Minnesota eyaletinin tarihindeki en büyük sahtekârlıktı.

Reed Slatkin

Reed Slatkin, EarthLink'i kurdu. 1986'dan başlayarak, 15 yıllık bir Ponzi şemasını,% 24'lük bir getiri vaat eden bir yatırım kulübü aracılığıyla yürütmüştür. O çaldı 592 milyon dolar Yaklaşık 800 kişi, 15 dolandırıcılık, komplo ve kara para aklama suçundan suçlu bulundu. Slatkin ayrıca bir Scientology Bakanıydı ve kurbanlarının birçoğu da haber çapası Greta Van Susteren ve film yapımcısı Aryan Bernstein da dahil olmak üzere Scientologists idi. Slatkin, cezasını tamamladı ve 2013 yılında bir yarı evden serbest bırakıldı.

Bernie Madoff

Tabii ki Bernie Madoff, muhtemelen Ponzi şemalarının en ünlüsüdür, hatta muhtemelen Charles Ponzi'yi de dahil eder. ABD tarihindeki en büyük sahtekarlığı yönetiyor, çalmak 65 milyar dolar yatırımcılardan, 11 tane mahkumiyetle sonuçlandı. Madoff lüks bir yaşam sürdü ve yatırımcıları arasında birçok ünlü ve varlıklı insan saydı. Madoff'un servet yönetimi şirketi meşru bir iş olarak başladı ancak Madoff'un açgözlülüğü arttıkça, tüm işi Ponzi şemasını yürüttüğü aracın içine çevirdi. Madoff'un oğlu Mark onunla çalıştı ama sahtekarlık hakkında hiçbir şey bilmediğini iddia etti. Ancak Aralık 2010'da intihar etti. Madoff 150 yıl hapis cezasına çarptırıldı - işlediği suçlar için mümkün olan azami ceza. Raleigh, North Carolina'da bu cezayı veriyor.

Sosyal Güvenlik

Birçok kişi, Amerikan Sosyal Güvenlik sisteminin tüm zamanların en büyük Ponzi Programı olduğunu düşünüyor. Yüzeyde, Sosyal Güvenlik kesinlikle Ponzi Şeması gibi kokuyor. Yatırımcıların erken bir grup yatırımcıyı geri ödediği bir yatırıma ödeme yapan bir grup yatırımcınız var. Sosyal Güvenlik'in bir gün nasıl biteceğine dair de bir sürü konuşma var çünkü sistemde çok fazla sayıda çocuk bacağının var olması, gelecek nesiller için herhangi bir paranın kalmayacağı bir noktaya kadar güven fonu tükenecek. bir fayda.

Gelecek neslin (muhtemelen bu makaleyi okuyan insanların çoğu) üyesi olursanız, neden Sosyal Güvenlik'in bir Ponzi Programı olduğunu düşündüğünüzü anlamak kolaydır. Gerçek şu ki, teknik olarak, Sosyal Güvenlik bir Ponzi Şeması DEĞİLDİR. Esas fark şudur: Ponzi Şeması'nda asıl yatırım devasa bir sahtekarlıktır. Yatırımcılar gayrimenkul gibi bir şeye yatırım yapıyorlar, aslında para tamamen farklı bir şeye çıkıyor (erken yatırımcılar, şemanın özel jeti).

“Sosyal Güvenlik'in bir gün tükeneceğini” söylemek yerine, daha doğru açıklama “bebek patlamasından sonra, Sosyal Güvenlik'in şu anki tahminlerde yaklaşık 75 yıl için bir fon açığı olacaktır”. Bu finansman açığını kapatmanın iki yolu vardır: # 1) Bu süre zarfında kazanılan faydaların azaltılması veya # 2) Vergilerin artırılması. Daha iyi bir çözüm, her ikisinin bir kombinasyonu olacaktır.